当ブログでは私の流動資産状況を毎月15日前後に公開しています。
現在私の収入は医業による給与所得、不動産所得、配当及びその他所得となっています。最近は医業の割合が多く、それぞれのパーセンテージは80%、16%、4%と給与所得に偏っています。
今後10年ほどでトータルの収入は増やしつつ給与所得の割合が50%を切るよう、収入を多角化していきたいと思っています。開業以外での事業を展開できればと思うのですがまだまだアイデアがありません。思い立ったらすぐ行動できるよう準備は常にしておきたいです。
投資に関しては基本的にETFと投資信託を毎月60-70万円ほどドルコスト平均法で購入しています。それに加え、月によってスポットでETFの買い足しを行なっています。コロナの影響で相場があれていた本年3月4月はそれなりの額をスポット購入しました。最近はその頃に比べ割高感があり買い増しは行っていません。
最近は個別株にも興味が出てきました。しっかり準備して分散を心がけたポートフォリオを構築していきたいです。本年中にはやりたいと思います。
今月の動向
1月は定期買付のみです。
新型コロナウイルスは感染は拡大していますが今月も前月と同様の傾向で株高となっています。米国の追加経済対策も発表され、注入された多くのお金がだぼついています。
特にバリュー株と新興国株の上がりが大きいです。また、債券は概ね下げています。これは米国長期金利の上昇に伴うものと思われます。
先行きが不明瞭な時こそ、一時の株価に流されずポートフォリオ通り着実な投資が必要と考えます。
今後も作成したポートフォリオにしたがってドルコスト平均法でコンスタントに買付を行う予定です。株高に感じる現時点でもコンスタントに買い付けを行う必要があります。
目標設定
私は資産形成を行う上で月ごと及び年度毎に総資の目標額を立てています。
市場の動きで資産の変動はありますが現在は毎月資産70万円増えることを目標としています。
流動資産の推移
11月の流動資産は5750万円でした。目標額の5100万円を大きく上回ることができました。先月からはほぼ横ばいでした。
今月は所有不動産で空室が同時に出たためやや出費がかさみました。
今後は株価下落の可能性も十分あります。着実に支出をコントロールしこのまま流動資産5000万円はキープしていきたいところです。
長期の目標は5年後(2025年年末)までに流動資産1億円です。
ちなみに現時点で、流総資産の約半分は株式、投資信託等の有価証券になります。
※不動産などの固定資産は除外しています。
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