当ブログでは私の流動資産状況を毎月15日前後に公開しています。
現在私の収入は医業による給与所得、不動産所得、配当及びその他所得となっています。それぞれのパーセンテージは75%、20%、5%とまだまだ給与所得に偏っています。
今後10年ほどでトータルの収入は増やしつつ給与所得の割合が50%を切るよう、収入を多角化していきたいと思っています。
基本的にETFと投資信託を毎月60-70万円ほどドルコスト平均法で購入しています。それに加え、月によってスポットでETFの買い足しを行なっています。コロナの影響で相場があれていた本年3月4月はそれなりの額をスポット購入しました。
今月の買付
10月は定期買付のみです。3〜4月の購入はややグロース株に偏りややポートフォリオが乱れたため、それ以降調整を行っています。現在もやや偏りがあり、債権( 新興国、先進国のいずれも)がまだまだ少ないです。
今後も作成したポートフォリオにしたがってドルコスト平均法でコンスタントに買付を行う予定です。
目標設定
私は資産形成を行う上で月ごと及び年度毎に総資の目標額を立てています。
市場の動きで資産の変動はありますが現在は毎月資産70万円増えることを目標としています。
流動資産の推移
10月の流動資産は5004万円でした。目標額の4890万円を上回ることができました。前月からも130万円ほど増えました。
給与所得などの収入は+60万円ほどでしたが、先月の集計時より保有する株式、投資信託が軒並み上昇したおかげです。
このまま流動資産5000万円はキープしていきたいところです。
長期の目標は5年後(2025年年末)までに流動資産1億円です。
ちなみに現時点で、流総資産の約半分は株式、投資信託等の有価証券になります。
※不動産などの固定資産は除外しています。
最近の傾向
東京に戻ってきて早半年が経過しました。
地味な生活をおくっていますが、やはり東京での生活はストレスフルで、誘惑も多く収支は増えがちです。また、子供の養育費もかかるようになり、支出が10%程増えてしまいました。
もう少しバランスをとりメリハリのある生活をすごせればと思います。
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